Национальный банк Украины официально опроверг слухи, которые активно распространяются в СМИ и социальных сетях, о возможной блокировке банковских счетов из-за частого снятия наличных средств. В заявлении регулятора отмечается, что эта информация является недостоверной.
С чего все началось
Некоторые телеграм-каналы и новостные ресурсы сообщали, что украинские банки могут блокировать счета клиентов, если те снимают наличные более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах. Также утверждалось, что это касается лиц, активно использующих кредитные средства. Утверждалось, что такие меры якобы связаны с “рекомендациями НБУ по усилению финансового мониторинга”.
Официальная позиция Национального банка
В пресс-релизе НБУ говорится, что никаких нормативно-правовых актов, писем или рекомендаций о блокировке счетов из-за частых операций по снятию наличных Национальный банк Украины не издавал. Подчеркивается, что банки и другие финансовые учреждения проводят проверку клиентов исключительно в рамках законодательства Украины о финансовом мониторинге.
Как работает система финансового мониторинга
Национальный банк объяснил, что финансовый мониторинг направлен на выявление нелегальных финансовых операций, таких как отмывание денег или финансирование терроризма. При этом проверки основаны на анализе рисков, и количество или объемы операций с наличными не являются достаточной причиной для ограничения доступа к счету.
НБУ призвал граждан не доверять недостоверным сообщениям и обращать внимание на проверенные источники информации.
Напомним: Нацбанк Украины заявляет о нестабильности валютного рынка.
